شركة الحداد للصرافة والتحويلات المالية ثقة وأمان

تعد شركة الحداد  للصرافة والتحويلات المالية  من الشركات الرائدة ، على مستوى الجمهورية اليمنية ، لما تقدمه من خدمات مالية ومصرفية بتقنية عالية عبر أكبر شبكة فروع ونقاط خدمة داخل اليمن وخارجها.

الرؤية:

مؤسسه مالية رائده تكون الخيار الأمثل لتقديم الخدمات المالية والمصرفية وتقديم خدمات مالية ومصرفية متنوعة ذات جودة عالية من خلال استخدام أنظمة آلية متطورة وكادر بشري مؤهل وعبر شبكة فروع ووكلاء واسعة في اليمن وخارج اليمن بما يسهم في تحقيق أهداف الشركة مع مراعاة معايير المسئولية الاجتماعية والشريعة الإسلامية

الأهداف:

الإلتزام بتطبيق أفضل المعايير والممارسات الخاصة بحوكمة الشركات .

تقديم خدمات مالية ومصرفية متنوعة ذات جودة عالية .

تلبية إحتياجات العميل وتحقيق الرضى في تلبيتها .

إستخدام التكنولوجيا المتطورة والرفع من كفاءة العمليات .

خلق شبكة علاقات محلية ودولية واسعة ومتنوعة .

التأهيل والتدريب المستمر للموارد البشرية وتحقيق الرضى الوظيفي.

زيادة الحصة السوقية وتعزيز الموقع التنافسي للشركة

الرفع من معدل العائد للشركاء .

قيم واخلاقيات شركة  الحداد  للصرافة  

الثقة والإلتزام .

إحترام سرية المعلومات الخاصة بالعملاء .

التميز في الخدمات المصرفية .

الإبداع والتطوير في قدرات الكادر البشري

سياسة الإلتزام:

تلتزم شركة الحداد  للصرافة بتطبيق كافة القوانين النافذة واللوائح التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والاحتيال ، إذ تدعم شركة الحداد للصرافة والتحويلات  جهود البنك المركزي في الجمهورية اليمنية وكافة المؤسسات والهيئات الدولية الرئيسة في حربها ضد غسل الاموال والأحتيال ، وتؤكد شركة الحداد للصرافة  التزام تطبيق القوانين المحلية والتشريعات الدولية ذات الصلة.

كما تحرص شركة الحداد  للصرافة أن يكون كافة عمليات التشغيل تحت مظلة القانون، حيث تم تطبيق كافة القوانين والأنظمة المعمول بها محلياً وعالمياً على صعيد مكافحة غسل الأموال والأحتيال ، فإن سياسات شركة الحداد  في مجال مكافحة غسل الأموال ، تصب في إطار إرساء أعلى معايير المراقبة والرصد بما يتوافق مع القاعدة الشهيرة في مجال أعمال الصرافة والبنوك (اعرف عميلك). وتخضع سياسات شركة الحداد  وأنظمتها إلى عمليات تحديث دائمة لتبقى مواكبة للقوانين والأنظمة الصادرة عن الهيئات والمؤسسات المعنية محلياً وعالمياً.

تعيين وحدة الامتثال:

عين مجلس الإدارة في شركة الحداد للصرافة والتحويلات  بقيادة المدير العام الشيخ  منير الحداد  وحدة امتثال معتمدة في مجال مكافحة غسل الأموال ذو خبرة في هذا المجال تتمثل مهمته في التنسيق والإشراف على آليات مكافحة غسل الأموال.

اعرف عميلك:

وضعة شركة الحداد  للصرافة والتحويلات المالية  العديد من السياسات الداخلية لمكافحة غسل الأموال والتي تهدف في مجملها إلى التأكد من أن جميع إجراءاتها عملية وفاعلة لمعرفة هوية عملائها بدقة.

وتعتمد نظاماً دقيقاً لتحديد هوية العملاء يتوافق مع القوانين واللوائح المحلية والعالمية.

هذا وتخضع كل الوثائق الشخصية الثبوتية لعملية تدقيق ثم يتم أخذ نسخ منها، كما يتم التأكد من صلاحية تلك الأوراق الثبوتية ومدة سريانها الفعلية قبل قبولها.

وتحضر شركة الحداد للصرافة والتحويلات المالية  أي علاقات مع المؤسسات الوهمية و لا تدخل في علاقة مع المؤسسات الوهمية دون وجود الكيان الفعلي و الحقيقي للمؤسسة او الشركة.

او التعامل مع اشخاص مجهولي الهوية كماء يوجد لدى شركة الحداد  للصرافة سياسة تغطي العلاقات مع الأشخاص المعرضين سياسياً وأسرهم والمقربين، وتنطلق من أن جميع العملاء دون استثناء يخضعون و بشكل كامل لمبدأ اعرف عميلك و إجراءات العناية الواجبة المعززة.

الإجراءات الاحترازية:

هي عملية يُقصد من خلالها جمع كافة التفاصيل والبيانات المتعلقة بالعميل بهدف التأكد أن جميع تعاملاته المالية تصب في إطار التزامات شخصية فعلية أو متطلبات مهنية، وبهذا يتم ضمان معرفة مصدر الأموال ووجهتها وبالتالي شرعية الغرض المستخدمة لأجله، والحيلولة دون أن تكون هذه الأموال جزءً من عمليات غسل أموال او احتيال كماء يتم
تقديم الإجراءات الاحترازية و يتم اللجوء إلى ما يُعرف بـ ”تعزيز الإجراءات الاحترازية” عندما تبرز الحاجة إلى اتخاذ إجراءات إضافية على الإجراءات الاحترازية المعتادة، وذلك لمعرفة المزيد من التفاصيل حول العميل والتيقن أن تعاملاته المالية سليمة وبعيدة كل البعد عن أي شبهات أو نشاطات غير قانونية.

وتتبع شركة الحداد للصرافة  كلا النوعين من الإجراءات: الإجراءات الاحترازية وتعزيز الإجراءات الاحترازية في عملياته التشغيلية لاكتشاف أي عملية غسل أموال او. احتيال محتملة والإبلاغ عنها

كما ان لدى شركة الحداد  للصرافة نظام آلي لتحديث القوائم السوداء و قادر على تلبية المتطلبات الخاصة بالقوائم السوداء .

اضافة الى النهج القائم على إدارة المخاطر

ويندرج النهج القائم على إدارة المخاطر تحت مظلة توصيات مجموعة العمل المالي الدولية (FATF)، حيث تعمل شركة الحداد للصرافة  على تطبيق هذه التوصيات مع الإشارة إلى أن الإجراءات الاحترازية ينبغي أن تكون مستندة إلى مخاطر حقيقية لها ما يبررها من الموقع الجغرافي ونوع النشاط التجاري والملكية وقاعدة بيانات العملاء والإطار التنظيمي وضوابط مراقبة غسل الأموال في المؤسسات أو الحوالات المصرفية أو طبيعة الأعمال التجارية.
يساعد النهج القائم على إدارة المخاطر المؤسسات المالية على الاستخدام الأمثل لمواردها المحدودة وإعطاء الأولوية لاكتشاف أي عمليات غسل أموال محتملة. إن طبيعة برنامج نهج إدارة المخاطر يلقي الضوء على الاختلاف والتباين في مستوى المخاطر في كل نشاط من الأنشطة التجارية للمؤسسات المالية.

وتنفذ شركة الحداد للصرافة  برامج تدريبية على إجراءات وأنظمة مكافحة غسل الأموال ومبدأ اعرف عميلك وذلك لكافة موظفي الشريكة و برنامج تدريب مستمر وفقا لأسلوب التدريب الموجه والمستهدف بحسب طبيعة الوظيفة والمستوى الاداري ويعتبر التدريب على مكافحة غسل الأموال ومبدأ اعرف عميلك شرط أساسي لجميع الوظائف في شركة الحداد  للصرافة

التعاملات المشبوهة:

أرست ادارة شركة الحداد للصرافة  بقيادة المدير العام الشيخ منيف الحداد  مجموعة من الإجراءات لمساعدة الموظفين على اكتشاف التعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها. ففي حالة وجود اشتباه حول أي تحويل أو عملية مالية ينبغي على الموظف أن يكون يقظاً ويقوم بإبلاغ وحدة الامتثال لأخذ الإجراء المناسب وفقا لما تفرضه القوانين والتعليمات.

حفظ السجلات:

تلتزم شركة الحداد  بالاحتفاظ بالوثائق والمستندات واسترجاعها، حيث تشترط تلك السياسة ضرورة الاحتفاظ بسجلات بيانات هويات العملاء، وسجلات عملياتهم، و لمدة خمس سنوات بحسب المتطلبات التشريعية .

إدارة ناجحة:

ولا ينحصر نجاح شركة الحداد  للصرافة على تحقيق أنشطته المالية والمصرفية بل حرصت ادارة شركة الحداد  للصرافة ممثلة بمديرها  العام الشيخ منيف الحداد على الإسهام بفاعلية في دعم العديد من الأنشطة المجتمعية والتنموية والخيرية بمشاريع كبيرة وعملاقة.

، وهو ما يعكس مكانة شركة الحداد  للصرافة كإحدى أهم الشركات المالية والإستثمارية الرائدة في الجمهورية اليمنية